Centene (CNC) tiene una Nota Value de 81 sobre 100. En el radar obtiene 13 de 30 puntos: valoración 5/6, crecimiento futuro 3/6, desempeño pasado 0/6, salud financiera 5/6 y dividendos 0/6. Cotiza a US$69.16 frente a un valor razonable estimado de US$188.91 por flujo de caja descontado (63.4% bajo su valor). Deuda total US$16.11B, caja US$27.06B y flujo de caja libre de US$8.95B en 12 meses (la deuda equivale a 1.8 años de flujo libre).
Aseguradora de salud enfocada en Medicaid y planes gubernamentales. FCF de $8.95B (25.7% de su market cap); deuda $16.11B menor que su caja $27.06B (caja neta $10.95B). Lectura: balance holgado.
Radar Value · 5 ejes de 0 a 6 · Nota Value ponderada
81de 100 · Nota Value
Margen de seguridad (DCF)42/45
Deuda frente a caja30/30
Crecimiento, pasado y salud9/20
Dividendos0/5
Radar: 13 de 30 puntos.
Velas trimestrales · 10 años · punto dorado = valor razonable por flujo de caja descontado (DCF)
PrecioUS$69.16cierre 2026-10-16
Valor razonableUS$188.91flujo de caja descontado
Margen de seguridad63.4%por debajo de su valor
Deuda frente a cajaCaja netaUS$10.95B más caja que deuda
7 días+5.8%
1 mes+3.1%
En el año+68.1%
12 meses+94.0%
Qué dice el radar
Cada eje va de 0 a 6 y sale de varios chequeos de la empresa en esa categoría.
Valoración5/6
La acción se ve barata frente a su valor estimado y frente a sus pares.
Crecimiento futuro3/6
Se espera un crecimiento moderado.
Desempeño pasado0/6
En los últimos años le costó crecer o ser rentable.
Salud financiera5/6
Deuda manejable, caja y flujo suficientes para cubrir sus obligaciones.
Dividendos0/6
No paga dividendo o es irrelevante; muchas empresas de crecimiento reinvierten todo.
Fortalezas y riesgos
Fortalezas
Margen de seguridad de 63%: cotiza muy por debajo de su valor razonable (US$188.91), por encima del 40% que buscamos.
Se ve barata por valor en libros (P/B) frente a su industria (salud).
Se espera que sus ganancias crezcan por encima de la tasa libre de riesgo (2.2%).
Sus ganancias crecieron más del 20% anual en los últimos 5 años.
Sus activos de corto plazo (US$43.71B) cubren sus pasivos de corto plazo (US$18.67B).
Tiene más caja (US$27.06B) que deuda (US$16.11B).
Podría pagar toda su deuda con 1.8 años de flujo de caja libre.
Riesgos
Se ve cara frente al crecimiento que se espera (PEG).
Su PER es más alto que el promedio de su industria (salud).
Su PER está por encima del promedio del mercado de EE. UU.
Se espera que sus ganancias crezcan 19.8% al año, un ritmo moderado.
Sus ganancias crecen, pero menos que el promedio del mercado de EE. UU.
Hoy no es rentable: reporta pérdidas.
Su historial de crecimiento y rentabilidad es débil (0/6 en pasado).
Crecimiento y precio
Crecimiento esperado
Crecimiento futuro: 3/6 en el radar. Se espera un crecimiento moderado. Se espera que sus ganancias crezcan por encima de la tasa libre de riesgo (2.2%). Se espera que sus ganancias crezcan 19.8% al año, un ritmo moderado. Sus ganancias crecen, pero menos que el promedio del mercado de EE. UU.
Rango de 52 semanas
Mínimo US$31.63Máximo US$71.21
Hoy en US$69.16: 2.9% por debajo del máximo y +118.7% desde el mínimo del último año.
Deuda y caja
Activos frente a pasivos
Los pasivos (US$60.35B) incluyen la deuda financiera (US$16.11B) y las obligaciones de la operación, como pagos a proveedores y cuentas por pagar. Balance al 2026-06-30. Corto plazo: lo que vence en menos de un año.
Deuda frente a caja y flujo libre
Deuda / patrimonio71%la deuda es menor que el patrimonio
Deuda totalUS$16.11B1.8 años de FCF para pagarla
Caja netaUS$10.95Btiene más caja que deuda
Flujo de caja libreUS$8.95Búltimos 12 meses
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